繼2018年10月，各地方金融監(jiān)管局陸續(xù)掛牌成立后，2019年以來(lái)，各地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例也陸續(xù)出臺(tái)。
5月30日，天津市第十七屆人大常委會(huì)第十一次會(huì)議審議通過(guò)了《天津市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》，自2019年7月1日起施行。據(jù)悉，該條例的立法起草工作于2015年底啟動(dòng)，歷經(jīng)近四年的廣泛調(diào)研、科學(xué)論證和修改完善。
從我國(guó)的法律體系來(lái)看，地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例屬于地方性法規(guī)，是省級(jí)人民代表大會(huì)及其常委會(huì)根據(jù)本行政區(qū)域的具體情況和實(shí)際需要，制定或修改的高于本級(jí)或下級(jí)的地方政府規(guī)章。在地方性法規(guī)的上層，自上而下還有憲法、其他法律、行政法規(guī)三個(gè)層級(jí)。
除了天津市外，山東省、河北省和四川省也先后頒布了相應(yīng)的地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例。其中，山東是全國(guó)最先出臺(tái)的省份，《山東省地方金融條例》自2016年7月至今已實(shí)行近3年。其次是《河北省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》，于2018年5月開(kāi)始實(shí)施；此外，《四川省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》與《天津市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》步調(diào)相似，都是2019年7月1日起正式實(shí)施。
從四川省和天津市來(lái)看，地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例主要包含地方金融組織監(jiān)管范圍劃定、風(fēng)險(xiǎn)防范與法律權(quán)責(zé)、地方金融服務(wù)與發(fā)展等方面內(nèi)容。
在地方金融組織監(jiān)管框架上，地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例明確指出了“7+4”的監(jiān)管格局。小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等國(guó)家授權(quán)地方政府監(jiān)督管理的開(kāi)展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織被納入監(jiān)管范圍，金融監(jiān)督管理?xiàng)l例對(duì)其行為規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)和法律責(zé)任等作出了相關(guān)規(guī)定。
在政府防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)方面，地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例提出了具體的法律權(quán)責(zé)。例如，地方金融主管部門(mén)應(yīng)對(duì)可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)隱患的金融組織重點(diǎn)監(jiān)控，制定地方金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，同時(shí)，對(duì)地方金融組織未報(bào)告其發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)情況的，可以采取責(zé)令改正并處罰款，或?qū)υ跈C(jī)構(gòu)內(nèi)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員給予警告、罰款的處罰。
在地方金融服務(wù)與發(fā)展上，除了地方金融主管部門(mén)應(yīng)支持引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)和金融人才，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展等條款以外，還因地制宜的提出了對(duì)地方金融發(fā)展的相關(guān)扶持政策。例如，四川省金融監(jiān)管條例要求地方金融主管部門(mén)制定全省金融發(fā)展規(guī)劃，支持西部金融中心等現(xiàn)代金融集聚區(qū)建設(shè)；天津市金融監(jiān)管條例提出促進(jìn)中國(guó)（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融改革創(chuàng)新和京津冀協(xié)同發(fā)展。
此外，打擊非法集資也都有體現(xiàn)在了兩地的監(jiān)管條例中。四川省地方金融監(jiān)管條例規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法金融活動(dòng)；不得以廣告、公開(kāi)勸誘或者變相公開(kāi)宣傳的方式，向社會(huì)不特定對(duì)象承諾或者變相承諾，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等保證。天津市地方金融監(jiān)管條例也有類(lèi)似條款，只不過(guò)在“向社會(huì)不特定對(duì)象承諾或者變相承諾”條款中，增加了“超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的特定對(duì)象”。
值得注意的是，除山東省、河北省、四川省和天津市外，截至目前另有3個(gè)省也啟動(dòng)了地方金融監(jiān)管條例的出臺(tái)工作。
據(jù)北京市人大常委會(huì)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站信息，2019年3月，北京市人大財(cái)經(jīng)辦、法制辦已赴北京市地方金融監(jiān)督管理局進(jìn)行調(diào)研，按照2019年北京市人大常委會(huì)立法工作計(jì)劃對(duì)制定《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》立項(xiàng)論證。
2018年9月，浙江省政府法制辦公室公布了《浙江省地方金融條例（征求意見(jiàn)稿）》，并公開(kāi)征求意見(jiàn)；2018年11月末，浙江省人大常委會(huì)聽(tīng)取了對(duì)《浙江省地方金融條例（草案）》的意見(jiàn)和建議。
根據(jù)地方媒體報(bào)道，江蘇省也正加快推進(jìn)地方立法工作，目前《江蘇省地方金融條例》已被列入江蘇省人大的立法計(jì)劃，草案初稿和立法依據(jù)對(duì)照表正在起草。
然而，澎湃新聞?dòng)浾甙l(fā)現(xiàn)，就已發(fā)布的地方金融監(jiān)管條例或征求意見(jiàn)來(lái)看，P2P、股權(quán)眾籌等與互聯(lián)網(wǎng)金融有關(guān)的新興行業(yè)并未被列入監(jiān)管范圍。
“我們將加快出臺(tái)推動(dòng)金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展有關(guān)文件，積極研究探索建立金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試地，推動(dòng)金融科技應(yīng)用于金融安全與風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)域”，上海市地方金融監(jiān)管局局長(zhǎng)鄭楊在此前接受采訪時(shí)曾透露，我們正加快推進(jìn)出臺(tái)《上海市地方金融條例》，力爭(zhēng)在數(shù)據(jù)共享、比例罰款、合規(guī)管理人等方面有所突破，有效提升地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范的水平和能力。（來(lái)源：澎湃新聞）
